Voor werknemers
Grip op uw financiële toekomst
Een financieel plan brengt uw huidige én toekomstige financiële situatie overzichtelijk in kaart. Uw inkomen, uitgaven en vermogen worden doorgerekend naar de toekomst. Daarbij houden we rekening met verschillende scenario's, zoals schommelende pensioenuitkeringen en inflatie.
Zo krijgt u een realistisch beeld van uw financiële toekomst en ziet u of uw wensen en doelstellingen haalbaar zijn. Indien nodig kunt u tijdig bijsturen.
Daarnaast maken we de financiële risico's inzichtelijk bij overlijden, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid. Dit helpt u mogelijke inkomenstekorten te herkennen en passende maatregelen te nemen.
Wat kunt u met een financieel plan?
Een financieel plan helpt bij het beantwoorden van vragen zoals:
Kan ik mijn huur- of hypotheeklasten ook in de toekomst blijven betalen?
Hebben mijn nabestaanden voldoende inkomen als ik kom te overlijden?
Kan ik eerder stoppen met werken?
Zelf aan het stuur
Financiële planning wordt steeds belangrijker. De verantwoordelijkheid voor de eigen financiële toekomst verschuift steeds meer naar de burger.
Enerzijds door de vergrijzing: er zijn steeds minder werkenden die de AOW- en zorgkosten moeten dragen. Dit leidt tot maatregelen, zoals de stijgende AOW-leeftijd.
Anderzijds door veranderingen in het Nederlandse pensioenstelsel. Een gegarandeerde pensioenuitkering behoort steeds vaker tot het verleden. Uw pensioen wordt meer afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. Daardoor wordt de hoogte van uw pensioen minder voorspelbaar en ligt het risico in grotere mate bij u.
Het is daarom verstandig rekening te houden met verschillende scenario's. Gelukkig zijn er ook oplossingen, zoals het op fiscaal aantrekkelijke wijze opbouwen van aanvullend pensioen. Met een financieel plan krijgt u inzicht in het grotere geheel. U kunt bewust sturen op uw wensen en doelstellingen. Door uw financiële situatie periodiek te actualiseren, houdt u grip op uw financiële toekomst.
Hoe werkt het?
Tijdens het eerste gesprek bespreken we uw persoonlijke wensen en doelstellingen. Vervolgens verzamelen we gegevens over uw inkomsten, uitgaven en vermogen.
Op basis hiervan analyseren wij uw huidige en toekomstige financiële situatie en brengen wij risico's en kansen in kaart. In een tweede gesprek lichten wij de uitkomsten toe en ontvangt u uw financieel plan. Daarmee krijgt u helder inzicht in uw financiële toekomst en weet u waar bijsturing nodig is. Vervolgens kunt u kiezen voor een abonnementsvorm, waarbij wij uw financieel plan periodiek actualiseren.
Wat wij voor u kunnen doen
Inzicht in uw totale financiële situatie, nu en in de toekomst.
Overzicht van risico's bij overlijden, werkloosheid of arbeidsongeschiktheid.
Begeleiding bij alle keuzes rondom uw pensioen.
Persoonlijk advies afgestemd op uw wensen en doelstellingen.
Onze drie kernwaarden
Helder inzicht
Uw volledige financiële situatie overzichtelijk in beeld gebracht.
Duidelijke uitleg
Complexe materie vertaald naar begrijpelijke taal.
Persoonlijke aandacht
Wij nemen de tijd voor uw unieke situatie en wensen.
Contactgegevens
Keizersgracht 520H
1017 EK Amsterdam
KVK: 98957708
BTW: NL868720367B01
Neem de regie over uw financiële toekomst
Maak een afspraak voor een vrijblijvend eerste gesprek.
Afspraak maken